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Länderrisiko: Nicaragua

Flagge Nicaragua

🇳🇮 Nicaragua (engl. Nicaragua)

Embargo / Sanktionen
⚠️ Ja / EU- und US-Einzelsanktionen prüfen
FATF gelistet
❌ Nein / GAFILAT Follow-up
EU-Hochrisikoland
⚠️ Aktuelle EU-Liste prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Sanktionen, Staatssektor, Korruption, Remittances, Bargeld & NPOs relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 74 / 100

Nicaragua ist aktuell nicht FATF-gelistet, bleibt aber wegen politischer und sanktionsbezogener Risikofaktoren AML-praktisch erhöht relevant. Die FATF-Länderseite verweist auf GAFILAT-Follow-up-Berichte, u. a. zu Fortschritten bei technischen Compliance-Defiziten. Praktisch relevant sind Sanktionen, Staatssektor, Korruption, PEPs, NPO-/NGO-Kontext, Remittances, Bargeld, Immobilien, Gold, Handel, informelle Zahlungswege, politische Exposition und eingeschränkte Transparenz.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU / Sanktionen
14 / 30
Korruption / Staatssektor
19 / 20
Organisierte / informelle Risiken
15 / 20
Finanzsystem
12 / 15
Remittances / Bargeld / NPOs
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Sanktions-, Staatssektor-, Remittance-, Bargeld-, NPO-, PEP- und Transparenzrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GAFILAT-Status

Nicaragua ist Mitglied von GAFILAT. Die FATF-Länderseite verweist auf Follow-up-Berichte aus den Jahren 2019 und 2020, in denen Fortschritte bei technischen Compliance-Defiziten aus der Mutual Evaluation und früheren Follow-ups analysiert wurden. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Sanktionen, Staatssektor, Korruption und PEPs

Das Risikoprofil wird durch politische Exposition, Sanktionsrisiken, Staatssektor, PEPs, Korruption, eingeschränkte Transparenz, staatliche oder staatsnahe Strukturen und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft geprägt.

Remittances, NPOs, Bargeld und informelle Zahlungswege

Weitere AML/CFT-Risiken bestehen bei Remittances, Bargeld, informellen Transfers, NPO-/NGO-Kontext, Immobilien, Gold, Handel, Steuerdelikten, Zahlungsdienstleistern und Drittstaatenzahlungen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Nicaragua nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Sanktions-, PEP-, Staatssektor-, NPO-, Remittance-, Bargeld- oder Immobilienbezug erhöht prüfen.
  • Sanktionsscreening gegen Personen, Eigentum, Kontrolle, wirtschaftliche Begünstigte und Endverwendung durchführen.
  • Source of Funds, Empfängertransparenz und wirtschaftlichen Zweck bei Zahlungen und Vermögensstrukturen dokumentieren.
  • Korruptions-, PEP-, Negative-Media-, NPO- und Drittstaatenindikatoren einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Sanktions-, PEP-, Staatsunternehmen-, NPO-/NGO-, Remittance-, Bargeld-, Immobilien- oder Goldbezug prüfen.
  • Monitoring auf Bargeld-, Split-, Remittance-, Drittstaaten-, Immobilien- und Sanktionsumgehungsmuster ausrichten.
  • UBO-Strukturen, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft nachvollziehbar dokumentieren.
  • GAFILAT-/FATF-Follow-ups und Sanktionslage regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Nicaragua Country Page
  • FATF/GAFILAT – Follow-up Reports to the Mutual Evaluation of Nicaragua
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • EU Sanctions Map / Nicaragua-Sanktionsbezug
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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