Tools und Datenbanken für Geldwäsche-Compliance

Google Alerts

Funktion:

Kostenloses Tool zur automatisierten Überwachung von Online-Inhalten zu definierten Suchbegriffen.

Praxisrelevanz:

• Monitoring von Risiken und Entwicklungen
• Beobachtung von Geschäftspartnern
• frühzeitige Identifikation negativer Nachrichten

Bedeutung:

einfaches, aber effektives Instrument für kontinuierliches Risiko-Monitoring

PRADO (EU)

Funktion:

Register für echte Identitäts- und Reisedokumente.

Praxisrelevanz:

• Dokumentenprüfung
• Betrugsprävention
  

Dutch National Police Landelijke Eenheid (EDISONTD – Document Database)

Funktion:

Internationale Referenzdatenbank für Reise- und Identitätsdokumente aus nahezu allen Ländern weltweit.

Praxisrelevanz:

• Unterstützung bei der Prüfung von Ausweisdokumenten
• Vergleich von Sicherheitsmerkmalen (z. B. Pässe, ID-Karten)
• Identifikation von Fälschungen oder Unstimmigkeiten

Bedeutung:

wichtige Ergänzung zu Systemen wie PRADO zur Identitätsprüfung im Rahmen von KYC-Prozessen

Arbeitsgruppe Identitätsschutz im Internet (A-I3)

Funktion:

Initiative zur Verbesserung des Schutzes digitaler Identitäten.

Praxisrelevanz:

• Sensibilisierung für Identitätsmissbrauch
• Entwicklung von Schutzmaßnahmen
• Informationsbereitstellung

Bedeutung:

zunehmende Relevanz im Kontext digitaler Geldwäsche und Betrugsszenarien

Kartensicherheit – Aufklärung, Vernetzung, Information

Funktion:

Informationsplattform zur Sicherheit im Zahlungsverkehr, insbesondere bei Kartenzahlungen.

Praxisrelevanz:

• Aufklärung über Betrugsmaschen
• Hinweise zu Sicherheitsmaßnahmen
• Sensibilisierung für Risiken

Bedeutung:

wichtiger Beitrag zur Prävention von Zahlungsverkehrsbetrug

Computerbetrug – Keine Chance teuren Tricks

Funktion:

Informationsplattform zur Prävention von Computer- und Onlinebetrug.

Praxisrelevanz:

• Aufklärung über Betrugsmethoden
• Handlungsempfehlungen für Unternehmen und Privatpersonen

Bedeutung:

unterstützt die Reduzierung digitaler Betrugsrisiken

Pfiffige Senioren gegen Trickdiebe und Trickbetrüger

Funktion:

Initiative zur Prävention von Betrugsdelikten, insbesondere gegenüber älteren Menschen.

Praxisrelevanz:

• Sensibilisierung für typische Betrugsmaschen
• Aufklärung und Prävention

Bedeutung:

zeigt typische Betrugsmuster und deren gesellschaftliche Relevanz

Polizei Beratung

Funktion:

Informations- und Präventionsplattform der Polizei zur Aufklärung über Kriminalitätsformen, einschließlich Finanz- und Betrugsdelikten.

Praxisrelevanz:

• Sensibilisierung für Betrugs- und Geldwäscherisiken
• Bereitstellung von Handlungsempfehlungen
• Unterstützung bei der Prävention im Unternehmensumfeld

Bedeutung:

praxisnahes Instrument zur Stärkung der Prävention und Risikobewusstseins im AFC-Kontext

World-Check

Funktion:

Kommerzielle Datenbank zur Überprüfung von Personen und Unternehmen im Rahmen von Compliance- und KYC-Prozessen.

Praxisrelevanz:

• Screening von Geschäftspartnern
• Identifikation von PEPs und Sanktionen
• Risikobewertung

Bedeutung:

eines der wichtigsten Tools im professionellen AML-Umfeld

IdenTT – Datenbank für Ausweisdokumente und Banknoten

Funktion:

Referenzdatenbank zur Prüfung von Identitätsdokumenten und Zahlungsmitteln.

Praxisrelevanz:

• Unterstützung bei der Identitätsprüfung
• Erkennung von Fälschungen
• Vergleich von Sicherheitsmerkmalen

Bedeutung:

wichtiges Instrument für KYC- und Onboarding-Prozesse im professionellen AML-Umfeld

Gesetze und Verordnungen des deutschen Bundesrechts im Internet (buzer)

Funktion:

Zentrale Plattform zur Bereitstellung aktueller Gesetzestexte.

Praxisrelevanz:

• Zugriff auf relevante Rechtsgrundlagen
• Unterstützung bei der Einordnung regulatorischer Anforderungen

Bedeutung:

grundlegende Quelle für die rechtliche Orientierung im AML-Bereich

Bundesanzeiger Verlag (Bundesgesetzblatt)

Funktion:

Offizielle Veröffentlichung von Gesetzen und Verordnungen in Deutschland.

Praxisrelevanz:

• rechtliche Grundlage für AML-Anforderungen
• Veröffentlichung gesetzlicher Änderungen
• verbindliche Normen

Bedeutung:

zentrale Quelle für die rechtliche Einordnung von Geldwäschevorschriften

Internetportal für rechtliche Fragen (JuraForum)

Funktion:

Online-Plattform zur Bereitstellung juristischer Informationen und Hilfestellungen.

Praxisrelevanz:

• Recherche zu rechtlichen Fragestellungen
• Unterstützung bei der Einordnung regulatorischer Anforderungen

Bedeutung:

unterstützende Informationsquelle für rechtliche Bewertungen

Deutsches Recht als MindMap-Darstellung (JURALIB)

Funktion:

Visuelle Aufbereitung des deutschen Rechtssystems in strukturierter Form.

Praxisrelevanz:

• bessere Übersicht komplexer Rechtsstrukturen
• Unterstützung bei Schulung und Verständnis

Bedeutung:

hilfreiches Instrument zur Vermittlung rechtlicher Zusammenhänge

Infosammlung Zahlungsverkehr

Funktion:

Sammlung von Informationen und Analysen zum Zahlungsverkehr und damit verbundenen Risiken.

Praxisrelevanz:

• Verständnis von Zahlungsströmen
• Identifikation typischer Betrugs- und Geldwäscherisiken

Bedeutung:

hilfreiche Grundlage zur Bewertung operativer Risiken im Zahlungsverkehr

Transparenzregister (Deutschland)

Funktion:

Zentrales Register zur Erfassung wirtschaftlich Berechtigter (UBO).

Praxisrelevanz:

• Identifikation von Eigentümerstrukturen
• Unterstützung bei KYC-Prozessen
• Aufdeckung von Verschleierungskonstruktionen

Bedeutung:

zentrale Datenquelle für die Bekämpfung von Geldwäsche

Unternehmensregister (EU)

Funktion:

Zugang zu Unternehmensdaten und wirtschaftlich Berechtigten.

Praxisrelevanz:

• KYC
• Unternehmensprüfung
  

Unternehmsregister (Deutschland)

Funktion:

Zentrale Plattform für Unternehmensinformationen und Veröffentlichungen.

Praxisrelevanz:

• Zugriff auf Jahresabschlüsse
• Analyse wirtschaftlicher Verhältnisse

Bedeutung:

wichtige Ergänzung für wirtschaftliche Risikoanalysen

Handelsregister (Deutschland)

Funktion:

Öffentliches Register zur Erfassung rechtlicher Unternehmensdaten.

Praxisrelevanz:

• Prüfung von Unternehmensinformationen
• Analyse von Geschäftsführern und Gesellschaftern

Bedeutung:

grundlegende Quelle für Unternehmensprüfungen

Europäisches Justizportal (Insolvenzregister)

Funktion:

Zugang zu Insolvenzverfahren innerhalb der EU.

Praxisrelevanz:

• wirtschaftliche Risikobewertung
• OSINT-Quelle
  

Insolvenzregister (Deutschland)

Funktion:

Zugriff auf Informationen zu Insolvenzverfahren.

Praxisrelevanz:

• Bewertung finanzieller Risiken
• Prüfung von Geschäftspartnern

Bedeutung: 

relevante Informationsquelle zur Einschätzung wirtschaftlicher Stabilität

Offshore Leaks Database (ICIJ)

Funktion:

Datenbank zu Offshore-Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigten.

Praxisrelevanz:

• KYC-Prüfung
• Analyse komplexer Firmenstrukturen

Bedeutung:

wichtige OSINT-Quelle

BMF Österreich – Scheinunternehmen

Funktion:

Liste auffälliger Unternehmen.

Praxisrelevanz:

• Betrugsprävention
• Risikobewertung