Länderrisiko: USA
🇺🇸 USA (engl. United States of America)
❌ Nein / umfangreiche US-Sanktionsregime relevant
❌ Nein / FATF-Mitglied
❌ Nein
⚠️ Finanzplatz, BO, VASP, Immobilien, Sanktionen, Drogen & TBML relevant
🌍 Weitere Länderinformationen
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL
Score: 52 / 100
Die USA sind aktuell nicht FATF-gelistet und verfügen über ein robustes AML/CFT-System. Die FATF stellte im Follow-up 2024 Fortschritte bei Recommendation 24 fest und stufte die USA im Bereich Transparenz und Beneficial Ownership juristischer Personen von „non-compliant“ auf „largely compliant“ hoch. Praktisch bleiben die USA wegen Größe und Tiefe des Finanzsystems, Korrespondenzbankwesen, Immobilien, Unternehmensstrukturen, Trusts, VASP/Krypto, Drogenhandel, TBML, Cybercrime, Sanktionen, Private Banking und grenzüberschreitenden Vermögensströmen AML-relevant.
📊 Risiko-Dashboard
0 / 30
10 / 20
15 / 20
15 / 15
18 / 15*
*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Finanzplatz-, Immobilien-, VASP-, Korrespondenzbank-, Sanktions-, Drogen- und TBML-Risiken.
🔍 Detailanalyse
FATF-Status
Die USA sind FATF-Mitglied und nicht FATF-gelistet. Die FATF beschreibt das US-System als robust, weist aber historisch auf Lücken beim zeitnahen Zugang zu Beneficial-Ownership-Informationen hin. Der Follow-up Report 2024 stufte Recommendation 24 wegen Fortschritten bei Transparenz und Beneficial Ownership von „non-compliant“ auf „largely compliant“ hoch.
Finanzplatz, Beneficial Ownership, Immobilien und Trusts
Die USA sind einer der wichtigsten Finanzplätze der Welt. AML-relevant sind Korrespondenzbanken, Private Banking, Immobilien, Trusts, LLCs, Unternehmensdienstleister, Beneficial Ownership, Vermögensverwaltung, Fonds, Kapitalmärkte, Zahlungsdienstleister und grenzüberschreitende Kapitalflüsse.
Drogenhandel, TBML, VASP/Krypto, Cybercrime und Sanktionen
Weitere Risikofelder sind Drogenhandel, Fentanyl- und Kartellstrukturen, Trade-Based Money Laundering, Cybercrime, Ransomware, VASP/Krypto, Fraud, Steuerdelikte, Exportkontrolle, Sanktionsumgehung und Zahlungen mit Bezug zu sanktionierten Staaten oder Hochrisikosektoren.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
- USA nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen.
- Erhöhte Aufmerksamkeit bei Immobilien, Trusts, LLCs, Private Banking, VASP/Krypto, TBML, Sanktionen, Exportkontrolle oder Drogenbezug.
- Beneficial Ownership, wirtschaftliche Kontrolle und Source of Funds bei komplexen US-Strukturen dokumentieren.
- OFAC-/Sanktions-, Exportkontroll-, PEP-, Negative-Media- und Cybercrime-Indikatoren risikobasiert einbeziehen.
🧭 Handlungsempfehlungen
- EDD bei Trust-, LLC-, Immobilien-, Private-Banking-, VASP-, Korrespondenzbank-, Exportkontroll- oder Sanktionsbezug prüfen.
- Monitoring auf Krypto-, Cybercrime-, Drogen-, TBML-, Drittstaaten- und Sanktionsumgehungsmuster ausrichten.
- UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft bei US-Gesellschafts- und Vermögensstrukturen plausibilisieren.
- FATF-, FinCEN- und OFAC-Entwicklungen regelmäßig in der Länderrisikoanalyse berücksichtigen.
📚 Quellen
- FATF – United States Country Page
- FATF – United States Follow-up Report 2024
- FATF – United States Mutual Evaluation / Follow-up
- FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
- FinCEN – Beneficial Ownership / Corporate Transparency Act Context
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index