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Länderrisiko: Tadschikistan

Flagge Tadschikistan

🇹🇯 Tadschikistan (engl. Tajikistan)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Afghanistan- und Russlandbezug prüfen
FATF gelistet
❌ Nein / EAG Follow-up 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Afghanistan-Nähe, Remittances, Bargeld, TF, Drogen & Korruption relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: HOCH

Score: 76 / 100

Tadschikistan ist aktuell nicht FATF-gelistet, bleibt aber wegen Afghanistan-Nähe, Drogenrouten, Terrorismusfinanzierungsrisiken, Remittances, Arbeitsmigration, Bargeldwirtschaft, Korruption, Grenzhandel, informellen Zahlungswegen, Russlandbezug, Schmuggel und begrenzter institutioneller Durchsetzung AML-praktisch hoch relevant.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / Governance
18 / 20
Organisierte / Drogenrisiken
19 / 20
Finanzsystem
13 / 15
Afghanistan / Remittances / TF
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Afghanistan-, Drogen-, TF-, Remittance-, Bargeld- und informeller Transfer-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/EAG-Status

Tadschikistan ist Mitglied der Eurasian Group. Der FATF/EAG Follow-up Report 2024 analysiert Fortschritte bei technischen Compliance-Defiziten aus der Mutual Evaluation 2018. Tadschikistan wurde im EAG Enhanced-Follow-up-Kontext mehrfach nachbewertet.

Afghanistan-Nähe, Drogenrouten und Terrorismusfinanzierung

Aufgrund der langen Grenze zu Afghanistan bestehen erhöhte Risiken durch Drogenhandel, Schmuggel, Terrorismusfinanzierung, Grenzkriminalität, informelle Werttransfers, Bargeldlogistik, regionale Netzwerke und schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

Remittances, Arbeitsmigration und Russlandbezug

Tadschikistan ist stark von Arbeitsmigration und Remittances abhängig. AML-relevant sind Russlandbezug, Bargeld, Zahlungsdienstleister, informelle Transfers, Wechselstuben, Korruption, PEPs, öffentliche Aufträge und lokale Schutz-/Netzwerkstrukturen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Tadschikistan-Bezug bei Afghanistan-, Remittance-, Bargeld-, TF-, Drogen-, Grenz- oder Russlandbezug als erhöhtes Risiko behandeln.
  • Source of Funds, Empfängertransparenz und wirtschaftlichen Zweck bei Rücküberweisungen dokumentieren.
  • TF-, Drogen-, Schmuggel-, Korruptions- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • Informelle Zahlungswege und Bargeldmuster risikobasiert analysieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Afghanistan-, Remittance-, Bargeld-, Drogen-, NPO-/Charity-, Russland- oder TF-Bezug prüfen.
  • Monitoring auf Split-, Remittance-, Mule-, Bargeld- und informelle Transfermuster ausrichten.
  • Sanktions-, PEP-, TF- und Negative-Media-Prüfung eng verzahnen.
  • EAG-/FATF-Follow-ups regelmäßig in der Länderrisikoanalyse aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Tajikistan Country Page / EAG Reference
  • FATF/EAG – Tajikistan Follow-up Report 2024
  • EAG – Tajikistan Mutual Evaluation 2018
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index 2025
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