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Länderrisiko: Peru

Flagge Peru

🇵🇪 Peru (engl. Peru)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / PEP-, Drogen- und Goldbezug prüfen
FATF gelistet
❌ Nein / GAFILAT MER 2019
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Kokain, illegaler Goldabbau, Korruption, Bargeld, TBML & VASP relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: HOCH

Score: 75 / 100

Peru ist aktuell nicht FATF-gelistet. Die GAFILAT Mutual Evaluation 2019 analysierte das peruanische AML/CFT-System auf Grundlage der Vor-Ort-Prüfung vom 21. Mai bis 1. Juni 2018. Praktisch bleibt das Risiko hoch durch Kokainhandel, illegalen Goldabbau, Umweltkriminalität, Korruption, PEPs, Bargeld, informelle Wirtschaft, Bergbau, Rohstoffexporte, Immobilien, Bau, TBML, Steuerdelikte, VASP/Krypto und grenzüberschreitende Ströme mit Kolumbien, Brasilien, Bolivien und Ecuador.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / PEPs
18 / 20
Organisierte / Drogenrisiken
20 / 20
Finanzsystem
13 / 15
Gold / TBML / Bargeld
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Kokain-, Gold-, Umwelt-, Bargeld-, TBML-, Korruptions- und Bergbaurisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GAFILAT-Status

Peru ist Mitglied von GAFILAT. Die FATF-Länderseite verweist auf die GAFILAT Mutual Evaluation 2019, die technische Compliance und Effektivität des peruanischen AML/CFT-Systems analysiert. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Kokainhandel, illegaler Goldabbau und Umweltkriminalität

Peru ist AML-relevant durch Kokainproduktion und -transit, illegalen Goldabbau, Bergbau, Umweltkriminalität, Rohstoffschmuggel, Drogenorganisationen, Bargeldlogistik, Grenzregionen und schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

Korruption, TBML, Immobilien und VASP

Weitere Risikofelder sind Korruption, PEPs, öffentliche Aufträge, Immobilien, Bau, Handelsfinanzierung, Über-/Unterfakturierung, Steuerdelikte, informelle Wirtschaft, Zahlungsdienstleister und VASP/Krypto.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Peru nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Kokain-, Gold-, Bergbau-, Korruptions-, Bargeld-, VASP-, Immobilien- oder TBML-Bezug erhöht bis hoch bewerten.
  • Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei Gold-, Rohstoff-, Immobilien- und Handelsgeschäften dokumentieren.
  • Drogen-, Gold-, Umwelt-, Korruptions-, Steuerdelikts-, TBML- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • Grenzüberschreitende Zahlungen, Bargeldmuster und VASP-Bezug risikobasiert analysieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Drogen-, Gold-, Bergbau-, Immobilien-, VASP-, PEP-, Bargeld-, Rohstoff- oder TBML-Bezug prüfen.
  • Monitoring auf Bargeld-, Split-, TBML-, Drogen-, Gold-, Krypto- und Drittstaatenmuster ausrichten.
  • UBO-Strukturen, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft bei Handels- und Projektgesellschaften dokumentieren.
  • GAFILAT-/FATF-Follow-ups und nationale AML-/VASP-Entwicklungen regelmäßig berücksichtigen.

📚 Quellen

  • FATF – Peru Country Page
  • FATF/GAFILAT – Peru Mutual Evaluation Report 2019
  • GAFILAT – Peru Mutual Evaluation Context
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Unidad de Inteligencia Financiera del Perú – AML/CFT Context
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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