Länderrisiko: Nauru – Geldwäsche & Terrorismusfinanzierung
🇳🇷 Nauru (engl. Nauru)
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
❌ Nein / APG MER 2024 / FUR 2025
❌ Nein / Status regelmäßig prüfen
⚠️ Kleine Finanzmarktstruktur, BO, Offshore-Historie, Projektmittel, Remittances & Aufsicht relevant
🌍 Weitere Länderinformationen
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH
Score: 64 / 100
Nauru ist aktuell nicht FATF-gelistet. Der APG/FATF Mutual Evaluation Report 2024 bewertet AML/CFT-Maßnahmen und FATF-Compliance; 2025 wurde ein Follow-up veröffentlicht. Praktisch relevant sind kleine Finanzmarktstruktur, begrenzte Aufsichtskapazität, Offshore-Historie, Beneficial Ownership, internationale Projekt- und Hilfsgelder, Remittances, Bargeld, staatliche Einnahmen, Zahlungsdienstleister, DNFBPs und erschwerte Plausibilisierung bei Drittstaatenstrukturen.
📊 Risiko-Dashboard
0 / 30
13 / 20
14 / 20
15 / 15
17 / 15*
*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen kleiner Finanzmarktstruktur, Aufsicht, Offshore-Historie, BO, Projektmitteln und Bargeld.
🔍 Detailanalyse
FATF-/APG-Status
Nauru ist APG-Mitglied. Der Mutual Evaluation Report 2024 wurde durch APG angenommen und durch FATF veröffentlicht; 2025 folgte ein Follow-up. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.
Kleine Finanzmarktstruktur, Aufsicht und Offshore-Historie
Das Risikoprofil wird durch geringe Marktgröße, begrenzte Aufsichtsressourcen, Offshore-Historie, Beneficial Ownership, Zahlungsdienstleister, DNFBPs und eingeschränkte Datenverfügbarkeit geprägt.
Projektmittel, Remittances und Bargeld
Weitere Risiken bestehen bei internationalen Hilfs- und Projektmitteln, Remittances, Bargeld, staatlichen Einnahmen, Beschaffung, Endverwendung, Empfängertransparenz und Drittstaatenzahlungen.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
- Nauru nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Projektmitteln, Offshore-/BO-Strukturen, Remittances, Bargeld, DNFBPs oder Drittstaatenbezug erhöht prüfen.
- Empfängertransparenz, wirtschaftlichen Zweck, UBO-Ketten, Mittelherkunft und Endverwendung nachvollziehbar dokumentieren.
- Offshore-, Steuerdelikts-, Beschaffungs-, Bargeld-, Drittstaaten- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
- APG-MER-2024 und Follow-up-2025 in der Länderrisikoanalyse berücksichtigen.
🧭 Handlungsempfehlungen
- EDD bei Offshore-/BO-Strukturen, Projektmitteln, Hilfsgeldern, Remittances, Zahlungsdienstleistern, DNFBPs oder Bargeld prüfen.
- Monitoring auf Projektmittel-, Remittance-, Bargeld-, Drittstaaten-, Offshore- und Beschaffungsmuster ausrichten.
- UBO-, Empfänger- und Endverwendungsnachweise bei Projekt- und Vermögensstrukturen einholen.
- APG-/FATF-Follow-ups nach MER 2024 regelmäßig aktualisieren.
📚 Quellen
- FATF – Nauru Country Page
- APG/FATF – Nauru Mutual Evaluation Report 2024
- FATF/APG – Nauru Follow-up Report 2025
- FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index
Länderrisiko: Antigua und Barbuda
🇦🇬 Antigua und Barbuda (engl. Antigua and Barbuda)
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
❌ Nein / CFATF Follow-up
❌ Nein
⚠️ Offshore, IBCs, Glücksspiel, Citizenship by Investment & BO relevant
🌍 Weitere Länderinformationen
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH
Score: 61 / 100
Antigua und Barbuda ist aktuell nicht FATF-gelistet. Das Land wird über CFATF bewertet; FATF verweist auf Mutual Evaluation und Follow-up-Berichte zur Behebung technischer Defizite. AML-relevant sind insbesondere Offshore-Finanzdienstleistungen, International Business Companies, Trusts, Stiftungs-/Treuhandstrukturen, Citizenship-by-Investment-Programme, Online-Glücksspiel, Tourismus, Immobilien, Yachting, Zahlungsdienstleister und Beneficial-Ownership-Transparenz.
📊 Risiko-Dashboard
6 / 30
11 / 20
14 / 20
14 / 15
18 / 15*
*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Offshore-, Beneficial-Ownership-, Citizenship-by-Investment-, Glücksspiel- und Immobilienrisiken.
🔍 Detailanalyse
FATF-/CFATF-Status
Antigua und Barbuda ist Mitglied der Caribbean Financial Action Task Force. Die FATF-Länderseite verweist auf CFATF Mutual Evaluation und Follow-up-Berichte, die Fortschritte bei der Behebung technischer Compliance-Defizite analysieren. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.
Offshore-Finanzplatz, IBCs und Beneficial Ownership
Das Risikoprofil wird durch Offshore-Strukturen, internationale Gesellschaften, Trusts, Treuhandkonstruktionen, wirtschaftlich Berechtigte, Zahlungsdienstleister, internationale Vermögensverwaltung und geringe Marktgröße bei hoher Auslandsorientierung geprägt.
Citizenship by Investment, Immobilien und Online-Glücksspiel
Besondere AML-Risiken bestehen bei Citizenship-by-Investment, Immobilieninvestitionen, Tourismus, Luxussegment, Yachten, Online-Gaming, Zahlungsdienstleistern, Kryptobezug, Strohpersonen und wirtschaftlich schwer nachvollziehbarer Vermögensherkunft.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
- Antigua-und-Barbuda-Bezug nicht pauschal als Hochrisiko einstufen, aber bei Offshore-, CBI-, Glücksspiel-, Trust-, Immobilien- oder Zahlungsdienstleisterbezug erhöht prüfen.
- Beneficial Ownership, wirtschaftliche Kontrolle und Treuhand-/Nominee-Strukturen besonders dokumentieren.
- Source of Funds und Source of Wealth bei Vermögens-, Immobilien- und Investmentstrukturen plausibilisieren.
- PEP-, Sanktions-, Negative-Media- und Offshore-Indikatoren risikobasiert einbeziehen.
🧭 Handlungsempfehlungen
- EDD bei CBI-, Offshore-, Trust-, IBC-, Immobilien-, Glücksspiel-, Zahlungsdienstleister- oder VASP-Bezug prüfen.
- Monitoring auf Vermögens-, Drittstaaten-, Nominee-, Gambling- und Immobilienmuster ausrichten.
- UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft schriftlich dokumentieren.
- CFATF-/FATF-Follow-ups regelmäßig in der Länderrisikoanalyse aktualisieren.
📚 Quellen
- FATF – Antigua and Barbuda Country Page
- FATF/CFATF – Mutual Evaluation of Antigua and Barbuda
- FATF/CFATF – Follow-up Reports to the Mutual Evaluation of Antigua and Barbuda
- FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index