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Länderrisiko: Marokko

Flagge Marokko

🇲🇦 Marokko (engl. Morocco)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Westsahara- und Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / im Februar 2023 delistet
EU-Hochrisikoland
❌ Nein / Status regelmäßig prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Immobilien, Bargeld, Cannabis, Remittances, Handel, Tourismus, PEPs & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 62 / 100

Marokko ist aktuell nicht FATF-gelistet; das Land wurde im Februar 2023 von der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung entfernt. Praktisch relevant bleiben Immobilien, Bau, Bargeld, Remittances, Cannabis-/Drogenvortaten, Korruption, PEPs, Tourismus, Handel, Zahlungsdienstleister, Beneficial Ownership, informelle Transfers und Drittstaatenbezüge insbesondere in Europa-, Westafrika- und Maghreb-Konstellationen.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption / PEPs
15 / 20
Organisierte / Drogenrisiken
15 / 20
Finanzsystem / BO
14 / 15
Immobilien / Bargeld / Remittances
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Immobilien-, Bargeld-, Remittance-, Drogen-, Tourismus- und BO-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/MENAFATF-Status

Marokko ist MENAFATF-Mitglied und wurde im Februar 2023 nach Umsetzung seines Aktionsplans aus dem FATF-Increased-Monitoring entfernt. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Immobilien, Bargeld, Remittances und Tourismus

Das Risikoprofil wird durch Immobilien, Bau, Tourismus, Bargeld, Remittances, informelle Transfers, Zahlungsdienstleister und grenzüberschreitende Vermögensflüsse geprägt.

Drogenvortaten, Handel, Korruption und BO

Weitere Risiken bestehen bei Cannabis-/Drogenvortaten, Handelsfinanzierung, Über-/Unterfakturierung, Korruption, PEPs, Beneficial Ownership, Drittstaatenstrukturen und wirtschaftlich schwer nachvollziehbarer Mittelherkunft.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Marokko nicht mehr pauschal wegen FATF-Grey-List einstufen, aber Delisting und sektorale Vortatrisiken differenziert dokumentieren.
  • Erhöhte Prüfung bei Immobilien, Bargeld, Remittances, Tourismus, Handel, PEPs, Drogenvortaten oder BO-Strukturen.
  • Source of Funds, Source of Wealth, UBO-Ketten und wirtschaftlichen Zweck bei Immobilien- und Zahlungsströmen plausibilisieren.
  • Korruptions-, Drogen-, TBML-, Steuerdelikts- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Immobilien, Bargeld, Remittances, Zahlungsdienstleistern, Tourismus, PEPs oder Handelsfinanzierung prüfen.
  • Monitoring auf Immobilien-, Remittance-, Bargeld-, TBML-, Drittstaaten- und Zahlungsdienstleistermuster ausrichten.
  • UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft nachvollziehbar dokumentieren.
  • MENAFATF-/FATF-Follow-ups nach der Delistung 2023 regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Morocco Country Page / Mutual Evaluation
  • FATF – Morocco removal from Increased Monitoring, February 2023
  • MENAFATF – Morocco Mutual Evaluation / Follow-up Reports
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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