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Länderrisiko: Kanada

Flagge Kanada

🇨🇦 Kanada (engl. Canada)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Sanktionsscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / FATF-Mitglied
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Immobilien, Casinos, VASP, MSB, Drogen, TBML & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL

Score: 54 / 100

Kanada ist aktuell nicht FATF-gelistet und verfügt über ein entwickeltes AML/CFT-System. Die FATF stellte nach der Bewertung 2016 fest, dass Kanada ein starkes AML/CFT-Regime hat, aber weitere Verbesserungen für volle Wirksamkeit erforderlich sind; im Follow-up 2021 wurde Kanada bei 6 der 40 FATF-Empfehlungen neu bewertet. Praktisch relevant bleiben Immobilien, Casinos, Money Services Businesses, VASP/Krypto, Drogenhandel, Fentanyl, organisierte Kriminalität, Trade-Based Money Laundering, Korrespondenzbanken, Beneficial Ownership, Luxusgüter und grenzüberschreitende Vermögensströme.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption / BO
8 / 20
Organisierte / Drogenrisiken
15 / 20
Finanzsystem / MSB / VASP
15 / 15
Immobilien / Casinos / TBML
16 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Immobilien-, Casino-, MSB-, VASP-, Drogen- und TBML-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-Status

Kanada ist FATF-Mitglied und nicht auf der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung. Die FATF/APG-Bewertung 2016 bescheinigte Kanada ein starkes AML/CFT-Regime, zugleich aber Verbesserungsbedarf bei der vollen Effektivität. Im Follow-up 2021 wurde Kanada bei 6 Empfehlungen neu bewertet.

Immobilien, Casinos, MSB und VASP

AML-relevant sind insbesondere Immobilienmärkte, Casinos, Money Services Businesses, Zahlungsdienstleister, VASP/Krypto, Luxusgüter, Trusts, Unternehmensstrukturen, Beneficial Ownership und grenzüberschreitende Vermögensverwaltung. Kanada hat zudem eine aktive FINTRAC-Aufsicht, die in den letzten Jahren auch gegen Krypto-/MSB-Strukturen hohe Sanktionen verhängt hat.

Drogenhandel, TBML und organisierte Kriminalität

Weitere Risikofelder sind Drogenhandel, Fentanyl, organisierte Kriminalität, asiatische und transnationale Netzwerke, Trade-Based Money Laundering, Import-/Exportstrukturen, Betrug, Cybercrime, Steuerdelikte und internationale Zahlungsströme.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Kanada nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen.
  • Erhöhte Aufmerksamkeit bei Immobilien, Casinos, MSB, VASP/Krypto, Trusts, TBML, Drogenbezug oder komplexen Unternehmensstrukturen.
  • Beneficial Ownership, wirtschaftliche Kontrolle und Source of Funds bei Immobilien- und Vermögensstrukturen dokumentieren.
  • Sanktions-, PEP-, Negative-Media-, Drogen-, Cybercrime- und TBML-Indikatoren risikobasiert einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Immobilien-, Casino-, MSB-, VASP-, Trust-, Private-Wealth-, Luxusgüter- oder TBML-Bezug prüfen.
  • Monitoring auf Krypto-, MSB-, Immobilien-, Bargeld-, TBML-, Drogen- und Cybercrime-Muster ausrichten.
  • UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft nachvollziehbar dokumentieren.
  • FATF-, FINTRAC- und nationale BO-/Registerentwicklungen regelmäßig in der Länderrisikoanalyse berücksichtigen.

📚 Quellen

  • FATF – Canada Country Page
  • FATF/APG – Canada Mutual Evaluation 2016
  • FATF – Canada Follow-up Report 2021
  • FINTRAC – AML/CFT Enforcement and Guidance
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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