Zum Hauptinhalt springen

Länderrisiko: Israel

Flagge Israel

🇮🇱 Israel (engl. Israel)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Sanktionsscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / FATF-Mitglied
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ TF-, Konflikt-, FinTech-, Cyber- und Sanktionsbezug relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL

Score: 49 / 100

Israel ist nicht FATF-gelistet und verfügt laut FATF über ein AML/CFT-System, das in vielen Bereichen wirksam ist und gute Ergebnisse bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erzielt. Praktisch relevant bleiben jedoch Konflikt- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, FinTech, Cybercrime, VASP/Krypto, Diamantenhandel, Immobilien, NPO-/Spendenströme, Sanktionsbezug und grenzüberschreitende Zahlungsströme.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption
10 / 20
Organisierte / sicherheitsbezogene Risiken
14 / 20
Finanzsystem / FinTech
13 / 15
TF / Cyber / VASP
15 / 15

🔍 Detailanalyse

FATF-Status

Israel ist FATF-Mitglied und nicht auf der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung. Die FATF beschreibt Israels AML/CFT-System als in vielen Bereichen solide und wirksam. Ein Follow-up Report 2022 analysierte Fortschritte bei technischen Compliance-Defiziten aus der Mutual Evaluation 2018.

Terrorismusfinanzierung, NPOs und Konfliktbezug

Aufgrund der regionalen Sicherheitslage sind Terrorismusfinanzierung, gezielte Finanzsanktionen, NPO-/Spendenströme, Konfliktbezug, humanitäre Zahlungen, Krypto-/Wallet-Bezug und grenzüberschreitende Transaktionen mit Nahost-Bezug besonders zu prüfen.

FinTech, Cybercrime, Diamanten und Immobilien

Israel ist ein bedeutender Technologie- und FinTech-Standort. AML-Risiken bestehen bei Cybercrime, VASP/Krypto, digitalen Zahlungsdiensten, Start-up-/Investmentstrukturen, Diamantenhandel, Immobilien, Vermögensverwaltung, PEPs, Stiftungen und internationalen Kapitalflüssen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Israel nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen.
  • Erhöhte Aufmerksamkeit bei TF-, NPO-, Krypto-, Cyber-, Diamanten-, Immobilien- oder Konfliktbezug.
  • Source of Funds, wirtschaftlichen Zweck und Endverwendung bei sensiblen Zahlungsströmen dokumentieren.
  • Sanktions-, PEP-, Negative-Media-, Wallet- und Adverse-News-Screening risikobasiert anwenden.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei NPO-/Spenden-, Konflikt-, VASP-/Krypto-, Cybercrime-, Diamanten- oder Immobilienbezug prüfen.
  • Transaktionsmonitoring auf TF-, Wallet-, FinTech-, Cybercrime- und grenzüberschreitende Muster ausrichten.
  • Empfängertransparenz und Endverwendung bei Spenden- und Hilfszahlungen dokumentieren.
  • Bei Nahost-Drittstaatenbezug Sanktions- und Eigentums-/Kontrollprüfung vertiefen.

📚 Quellen

  • FATF – Israel Country Page
  • FATF – Israel Mutual Evaluation / Follow-up Report 2022
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index 2025
  • Israel Money Laundering and Terror Financing Prohibition Authority / national AML context
Nach oben