Länderrisiko: Irak
🇮🇶 Irak (engl. Iraq)
⚠️ Einzelfall-, Terrorismus- und Sanktionsscreening erforderlich
❌ Aktuell nicht FATF-gelistet / MENAFATF MER 2024
⚠️ Aktuelle EU-Liste prüfen
⚠️ Korruption, Öl, TF, Bargeld, Iran-/Sanktionsbezug relevant
🌍 Weitere Länderinformationen
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: HOCH
Score: 79 / 100
Der Irak ist aktuell nicht FATF-gelistet, weist aber ein hohes praktisches AML/CFT-Risiko auf. Die MENAFATF Mutual Evaluation 2024 bewertet die Wirksamkeit und technische Compliance des irakischen Systems. Risikotreiber sind Korruption, Öl- und Staatssektor, Bargeldwirtschaft, Terrorismusfinanzierung, Iran-/Sanktionsbezug, Grenzhandel, Schmuggel, Milizen-/Konfliktfolgen, Devisenauktionen, öffentliche Aufträge und eingeschränkte Transparenz wirtschaftlich Berechtigter.
📊 Risiko-Dashboard
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🔍 Detailanalyse
FATF-/MENAFATF-Status
Der Irak ist Mitglied von MENAFATF. Die FATF veröffentlichte 2024 den MENAFATF Mutual Evaluation Report zum Irak. Die Bewertung analysiert die Effektivität der irakischen Maßnahmen zum Schutz des Finanzsystems und die technische Compliance mit den FATF-Empfehlungen auf Basis der Vor-Ort-Prüfung vom 6. bis 23. August 2023.
Korruption, Ölsektor und Staatsausgaben
Zentrale AML-Vortatrisiken liegen in Korruption, Veruntreuung, öffentlichen Aufträgen, Staatsunternehmen, Öl- und Energiewirtschaft, Infrastrukturprojekten, Import-/Exportgeschäften, PEPs, Clan-/Netzwerkstrukturen und wirtschaftlich schwer nachvollziehbaren Zahlungsflüssen.
Terrorismusfinanzierung, Bargeld, Iran- und Sanktionsbezug
Der Irak bleibt wegen Terrorismusfinanzierungsrisiken, Milizen-/Konfliktfolgen, Bargeldwirtschaft, Devisen- und Zahlungsströmen, Iran-Bezug, Grenzhandel, Schmuggel, informellen Werttransfersystemen und möglichen Sanktionsumgehungsstrukturen besonders risikosensibel.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
- Irak-Bezug risikobasiert regelmäßig als erhöhtes bis hohes Risiko behandeln.
- Besondere Prüfung bei Öl, Energie, Infrastruktur, öffentlichen Aufträgen, PEPs, Bargeld, Iran- oder Grenzbezug.
- Sanktions-, TF-, PEP-, Negative-Media- und Eigentums-/Kontrollprüfung eng verzahnen.
- Source of Funds, wirtschaftlichen Zweck und Endverwendung bei Handels- und Projektfinanzierungen dokumentieren.
🧭 Handlungsempfehlungen
- EDD bei Irak-Bezug mit Öl-, Energie-, Bau-, Beschaffungs-, Iran-, Sanktions-, Bargeld- oder TF-Kontext prüfen.
- TBML-, Sanktionsumgehungs-, Hawala-/informelle-Transfer- und Drittstaatenindikatoren in das Monitoring aufnehmen.
- UBO-Strukturen, PEP-Nähe und wirtschaftliche Kontrolle bei Firmen- und Projektstrukturen vertieft dokumentieren.
- Transaktionen mit unklarer Mittelherkunft, Endverwendung oder Drittstaatenroute nur nach dokumentierter Einzelfallprüfung behandeln.
📚 Quellen
- FATF – Iraq Country Page
- FATF / MENAFATF – Iraq Mutual Evaluation Report 2024
- MENAFATF – Iraq AML/CFT Evaluation Context
- FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
- EU Sanctions Map / Iraq- und Terrorismusbezug
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index 2025