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Länderrisiko: Eswatini

Flagge Eswatini

🇸🇿 Eswatini (engl. Eswatini / formerly Swaziland)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / ESAAMLG FUR 2025
EU-Hochrisikoland
❌ Nein / Status regelmäßig prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Bargeld, Korruption, Grenzhandel, Südafrika-Bezug, DNFBPs & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 61 / 100

Eswatini ist aktuell nicht FATF-gelistet. Die ESAAMLG Mutual Evaluation 2022 wurde durch einen 4th Enhanced Follow-up und 1st Technical Compliance Re-Rating Report im August 2025 fortgeschrieben. AML-relevant sind Bargeldwirtschaft, Grenzhandel mit Südafrika und Mosambik, Korruption, PEPs, Immobilien, DNFBPs, Beneficial Ownership, Steuerdelikte, informelle Transfers, Handelsfinanzierung und begrenzte Aufsichtskapazitäten kleiner Finanzmärkte.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
6 / 30
Korruption / PEPs
15 / 20
Organisierte / Grenzrisiken
14 / 20
Finanzsystem / BO
13 / 15
Bargeld / DNFBP / Immobilien
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Bargeld-, Immobilien-, DNFBP-, Beneficial-Ownership- und Grenzhandelsrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/ESAAMLG-Status

Eswatini ist ESAAMLG-Mitglied. Die FATF-Länderseite verweist auf die Mutual Evaluation 2022; ESAAMLG veröffentlichte 2025 einen Enhanced-Follow-up-Bericht mit Technical-Compliance-Re-Ratings.

Bargeld, Grenzhandel und informelle Transfers

Das Risikoprofil wird durch Bargeld, Grenzhandel, starke wirtschaftliche Verflechtung mit Südafrika, informelle Zahlungswege, Warenhandel, Kleinhandel und schwer nachvollziehbare Mittelherkunft geprägt.

Korruption, Immobilien, DNFBPs und BO

Weitere Risiken bestehen bei Korruption, PEPs, Immobilien, Rechtsanwälten, Immobilienmaklern, Unternehmensdienstleistern, Beneficial Ownership, Steuerdelikten und Handelsfinanzierung.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Eswatini nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Bargeld-, Immobilien-, DNFBP-, Grenzhandels-, PEP- oder BO-Bezug erhöht prüfen.
  • Source of Funds, Source of Wealth, UBO-Ketten und wirtschaftlichen Zweck bei Handels- und Immobilienstrukturen dokumentieren.
  • Korruptions-, Bargeld-, Steuerdelikts-, Grenzhandels- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • ESAAMLG-Follow-up-Fortschritte positiv berücksichtigen, sektorale Risiken aber nicht unterschätzen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Bargeld, Immobilien, DNFBPs, PEPs, Grenzhandel, Zahlungsdienstleistern oder komplexen Gesellschaftsstrukturen prüfen.
  • Monitoring auf Bargeld-, Immobilien-, Drittstaaten-, Grenzhandels-, Zahlungsdienstleister- und TBML-Muster ausrichten.
  • UBO-Strukturen und Mittelherkunft bei Projekt- und Vermögensstrukturen nachvollziehbar dokumentieren.
  • ESAAMLG-/FATF-Follow-ups nach 2025 regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Eswatini Country Page / Mutual Evaluation Report 2022
  • ESAAMLG – Eswatini 4th Enhanced Follow-up and 1st TC Re-Rating 2025
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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