Länderrisiko: El Salvador
🇸🇻 El Salvador (engl. El Salvador)
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
❌ Nein / GAFILAT MER 2024
❌ Nein
⚠️ Banden, Remittances, Bitcoin/VASP, Bargeld, Korruption & Immobilien relevant
🌍 Weitere Länderinformationen
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH
Score: 69 / 100
El Salvador ist aktuell nicht FATF-gelistet. Der GAFILAT Mutual Evaluation Report 2024 bewertet die AML/CFT-Maßnahmen auf Grundlage der Vor-Ort-Prüfung vom 8. bis 19. Januar 2024. Praktisch relevant sind Banden- und organisierte Kriminalität, Erpressung, Remittances, Bargeld, Immobilien, Korruption, PEPs, Bitcoin-/VASP-Exposition, Zahlungsdienstleister, informelle Transfers, Drogenrouten, Steuerdelikte und grenzüberschreitende Kapitalflüsse.
📊 Risiko-Dashboard
8 / 30
16 / 20
18 / 20
13 / 15
18 / 15*
*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Remittance-, Bargeld-, Bitcoin-/VASP-, Banden-, Immobilien- und Erpressungsrisiken.
🔍 Detailanalyse
FATF-/GAFILAT-Status
El Salvador ist Mitglied von GAFILAT. Die FATF/GAFILAT Mutual Evaluation 2024 analysiert die technische Compliance mit den FATF-Empfehlungen und die Effektivität des AML/CFT-Systems. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.
Bandenkriminalität, Erpressung und organisierte Kriminalität
Das Risikoprofil wird durch organisierte Kriminalität, Bandenstrukturen, Erpressung, Drogenrouten, Gewaltkriminalität, informelle Zahlungswege, Bargeld, Immobilien und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft geprägt.
Remittances, Bitcoin/VASP und Zahlungsdienstleister
El Salvador ist stark von Rücküberweisungen geprägt und weist durch Bitcoin-/VASP-Exposition ein besonderes digitales AML-Risikofeld auf. Relevant sind Wallets, Exchanges, Zahlungsdienstleister, Split-Zahlungen, Cross-Border-Transfers, Immobilieninvestitionen, Cybercrime und Betrug.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
- El Salvador nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Banden-, Remittance-, Bargeld-, Bitcoin-/VASP-, Immobilien- oder PEP-Bezug erhöht prüfen.
- Source of Funds, Empfängertransparenz und wirtschaftlichen Zweck bei Remittances und digitalen Zahlungsströmen dokumentieren.
- Banden-, Erpressungs-, VASP-, Korruptions-, Betrugs- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
- Immobilien- und Zahlungsdienstleisterstrukturen risikobasiert vertieft analysieren.
🧭 Handlungsempfehlungen
- EDD bei VASP/Krypto, Zahlungsdienstleistern, Remittances, Immobilien, Bargeld, PEPs oder Banden-/Erpressungsbezug prüfen.
- Monitoring auf Wallet-, Remittance-, Mule-, Split-, Bargeld-, Immobilien- und Digital-Asset-Muster ausrichten.
- UBO-Strukturen, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft bei Firmen- und Immobilienstrukturen dokumentieren.
- GAFILAT-/FATF-Follow-ups zur MER 2024 sowie nationale Bitcoin-/VASP-Regulierung regelmäßig aktualisieren.
📚 Quellen
- FATF – El Salvador Mutual Evaluation Report 2024
- GAFILAT – Mutual Evaluation Report of El Salvador 2024
- FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
- Unidad de Investigación Financiera El Salvador – AML/CFT Context
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index