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Länderrisiko: Ecuador

Flagge Ecuador

🇪🇨 Ecuador (engl. Ecuador)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Drogen- und PEP-Screening relevant
FATF gelistet
❌ Nein / GAFILAT MER 2023
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Drogenroute, Hafen, Korruption, Bargeld, Bananenexporte & Gold relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: HOCH

Score: 75 / 100

Ecuador ist aktuell nicht FATF-gelistet. Die GAFILAT Mutual Evaluation 2023 stellte fest, dass Ecuador bedeutende Anstrengungen zur Identifikation und Bewertung von ML/TF-Risiken unternommen hat; eine nationale Risikoanalyse wurde 2021 verabschiedet. Praktisch ist das Risiko jedoch hoch durch Drogen- und Kokaintransit, Hafenkriminalität, Containerverkehr, Bananenexporte, Korruption, Gewalt- und Kartellstrukturen, Bargeld, Goldhandel, Immobilien, TBML, Steuerdelikte, VASP/Krypto und schwächere Durchsetzung in bestimmten Regionen.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / Governance
18 / 20
Organisierte / Drogenrisiken
20 / 20
Finanzsystem
13 / 15
Hafen / TBML / Bargeld
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Drogen-, Hafen-, Container-, TBML-, Bargeld-, Korruptions- und Goldrisiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/GAFILAT-Status

Ecuador ist Mitglied von GAFILAT. Die GAFILAT Mutual Evaluation 2023 stellt eine umfassende Bewertung der Wirksamkeit und technischen Compliance des AML/CFT-Systems dar. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Drogenroute, Hafenkriminalität und Containerverkehr

Ecuador ist durch seine Pazifikhäfen, Exportlogistik und regionale Lage für Kokaintransit und Containerkriminalität besonders relevant. AML-Risiken bestehen bei Hafenlogistik, Bananen- und Agrar-Exporten, Handelsfinanzierung, Scheingeschäften, Drogenvortaten, Gewaltstrukturen und Drittstaatenzahlungen.

Korruption, Gold, Bargeld und VASP

Weitere Risikofelder sind Korruption, PEPs, Goldhandel, illegaler Bergbau, Bargeld, Immobilien, Steuerdelikte, VASP/Krypto, Zahlungsdienstleister, öffentliche Aufträge und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Ecuador nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Drogen-, Hafen-, Export-, Gold-, Bargeld-, PEP-, VASP- oder TBML-Bezug erhöht bis hoch bewerten.
  • Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei Handels-, Export-, Gold- und Immobiliengeschäften dokumentieren.
  • Drogen-, Hafen-, Container-, Korruptions-, Gold-, TBML- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • Grenzüberschreitende Zahlungen, Bargeldmuster und VASP-Bezug risikobasiert analysieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Drogen-, Hafen-, Container-, Export-, Gold-, Immobilien-, VASP-, PEP-, Bargeld- oder TBML-Bezug prüfen.
  • Monitoring auf Bargeld-, Split-, TBML-, Drogen-, Container-, Gold-, Krypto- und Drittstaatenmuster ausrichten.
  • UBO-Strukturen, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft bei Handels- und Projektgesellschaften dokumentieren.
  • GAFILAT-/FATF-Follow-ups und nationale Risikoanalyseentwicklungen regelmäßig berücksichtigen.

📚 Quellen

  • FATF – Ecuador Country Page
  • FATF/GAFILAT – Ecuador Mutual Evaluation Report 2023
  • GAFILAT – Ecuador Mutual Evaluation Context
  • EU Global Facility on AML/CFT – Ecuador AML/CFT Activities
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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