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Länderrisiko: Bhutan

Flagge Bhutan

🇧🇹 Bhutan (engl. Bhutan)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein
FATF gelistet
❌ Nein / APG-Kontext
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Keine spezifische Angabe / Grenz-, Bargeld- und Institutionsrisiken prüfen

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: NIEDRIG-MITTEL

Score: 39 / 100

Bhutan ist aktuell nicht FATF-gelistet. Das Grundrisiko ist im regionalen Vergleich niedriger, bleibt aber wegen kleiner Finanzmarktstruktur, begrenzter Aufsichtskapazitäten, Bargeldnähe, Grenzbezug zu Indien und China, Tourismus, Bau, öffentlichen Aufträgen, informellen Zahlungswegen, Korruptionsrisiken und jungen AML/CFT-Strukturen relevant.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption
8 / 20
Organisierte Kriminalität
8 / 20
Finanzsystem
10 / 15
Bargeld / Grenzbezug
13 / 15

🔍 Detailanalyse

FATF-/APG-Status

Bhutan ist Mitglied der Asia/Pacific Group on Money Laundering. Die FATF-Länderseite verweist auf den APG-Bericht, der die AML/CFT-Maßnahmen Bhutans zum Zeitpunkt der Vor-Ort-Prüfung im November 2015 zusammenfasste. 2025 veröffentlichte Bhutan zudem eine nationale Risikoanalyse zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Finanzsystem, Bargeld und Grenzbezug

Bhutan ist kein klassischer Finanzplatz, aber gerade kleine Finanzsysteme können durch begrenzte Ressourcen, informelle Zahlungswege, Bargeld, Tourismus, Bau, staatliche Projekte und grenzüberschreitende Zahlungen AML-relevant werden. Besonders zu beachten sind Indien-Bezug, Grenzhandel, Remittances und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

Korruption, öffentliche Aufträge und lokale Vortaten

Relevante Vortatfelder sind Korruption, öffentliche Beschaffung, Bau, Land-/Immobilienfragen, Umwelt- und Wildtierdelikte, Schmuggel, Steuerdelikte, Betrug sowie mögliche Nutzung von Bargeld oder informellen Transfers zur Verschleierung.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Bhutan nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen.
  • Erhöhte Prüfung bei Bargeld, Tourismus, Bau, öffentlichen Projekten, Grenzhandel oder Indien-/China-Bezug.
  • Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei grenzüberschreitenden Zahlungen dokumentieren.
  • Korruptions-, Beschaffungs-, Umwelt- und Negative-Media-Risiken einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • Risikobasierte KYC-Prüfung bei Kunden mit Bhutan-Bezug.
  • EDD bei PEP-, Bau-, öffentliche-Aufträge-, Bargeld-, Grenz- oder Projektfinanzierungsbezug prüfen.
  • Empfänger- und Zwecktransparenz bei Zahlungen in kleine Finanzsysteme sicherstellen.
  • Regelmäßige Aktualisierung anhand nationaler Risikoanalyse und APG-/FATF-Follow-ups.

📚 Quellen

  • FATF – Bhutan Country Page / APG Mutual Evaluation
  • APG – Bhutan Mutual Evaluation Report
  • Royal Monetary Authority of Bhutan – National Risk Assessment on ML/FT 2025
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index 2025
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