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Länderrisiko: Bahamas

Flagge Bahamas

🇧🇸 Bahamas (engl. The Bahamas)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / CFATF Follow-up
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Offshore, Trusts, Private Banking, VASP, Immobilien & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 63 / 100

Die Bahamas sind aktuell nicht FATF-gelistet. Das Land wird über CFATF bewertet; die Bahamas standen nach ihrer Mutual Evaluation im Enhanced-Follow-up und berichteten über Fortschritte. FATF stellte 2021 fest, dass die Bahamas bei 38 von 40 FATF-Empfehlungen compliant oder largely compliant waren. Praktisch relevant bleiben Offshore-Finanzdienstleistungen, Private Banking, Trusts, Stiftungs-/Treuhandstrukturen, Beneficial Ownership, Immobilien, Tourismus, Yachting, VASP/Krypto, Zahlungsdienstleister und internationale Vermögensströme.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
6 / 30
Korruption / Governance
11 / 20
Organisierte / Offshore-Risiken
14 / 20
Finanzsystem / BO
15 / 15
Trusts / VASP / Immobilien
19 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Offshore-, Trust-, Private-Banking-, Immobilien-, VASP- und Beneficial-Ownership-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/CFATF-Status

Die Bahamas sind Mitglied der Caribbean Financial Action Task Force. FATF verweist auf CFATF Follow-up-Berichte; die Bahamas waren nach der Mutual Evaluation im Enhanced-Follow-up. FATF berichtete 2021, dass die Bahamas bei 18 Empfehlungen compliant und bei 20 largely compliant waren, zusammen 38 von 40 FATF-Empfehlungen.

Offshore-Finanzplatz, Trusts und Private Banking

Das Risikoprofil wird durch internationale Finanzdienstleistungen, Private Banking, Trusts, Stiftungs- und Treuhandstrukturen, IBCs, Fonds, Vermögensverwaltung, Nominee-Strukturen und Beneficial-Ownership-Transparenz geprägt.

Immobilien, Tourismus, Yachting und VASP/Krypto

Weitere AML-Risiken bestehen bei Luxusimmobilien, Tourismus, Yachting, Zahlungsdienstleistern, VASP/Krypto, internationalen Vermögensflüssen, Betrug, Steuerdelikten, Offshore-Ketten, PEPs und wirtschaftlich schwer nachvollziehbarer Vermögensherkunft.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Bahamas nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Offshore-, Trust-, Private-Banking-, VASP-, Immobilien- oder Nominee-Bezug erhöht prüfen.
  • Beneficial Ownership, wirtschaftliche Kontrolle und Treuhand-/Strohmannstrukturen detailliert dokumentieren.
  • Source of Funds und Source of Wealth bei Vermögens-, Fonds- und Immobilienstrukturen plausibilisieren.
  • PEP-, Sanktions-, Negative-Media-, Steuerdelikts- und Offshore-Risiken risikobasiert einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Trusts, IBCs, Fonds, Private Banking, Immobilien, Yachting, VASP/Krypto oder Nominee-Strukturen prüfen.
  • Monitoring auf Vermögens-, Drittstaaten-, Offshore-, Immobilien-, VASP- und Nominee-Muster ausrichten.
  • UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft nachvollziehbar dokumentieren.
  • CFATF-/FATF-Follow-ups regelmäßig in der Länderrisikoanalyse aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – The Bahamas Country Page
  • FATF/CFATF – Follow-up Reports to the Mutual Evaluation of The Bahamas
  • FATF – The Bahamas Follow-up Report 2021
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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