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Länderrisiko: Armenien

Flagge Armenien

🇦🇲 Armenien (engl. Armenia)

Embargo
❌ Nein
FATF gelistet
❌ Nein / MONEYVAL Evaluation 2025
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Keine spezifische Angabe

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL

Score: 54 / 100

Armenien ist nicht FATF-gelistet. MONEYVAL führte 2025 eine Vor-Ort-Prüfung im Rahmen der 6. Bewertungsrunde durch. AML-relevant sind Russland-/EAWU-Bezug, Kaukasus-Transit, Handels- und Re-Exportstrukturen, Edelmetalle, Immobilien, informelle Zahlungsströme, Menschenhandel, Finanzbetrug, Korruptionsrisiken und Diaspora-/Auslandsvermögensstrukturen.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption
14 / 20
Organisierte Kriminalität
12 / 20
Finanzsystem
12 / 15
Bargeld / Schattenwirtschaft
12 / 15

🔍 Detailanalyse

FATF- und MONEYVAL-Status

Armenien ist MONEYVAL-Mitglied. Im September/Oktober 2025 führte MONEYVAL eine Vor-Ort-Prüfung im Rahmen der 6. Mutual-Evaluation-Runde durch. Eine FATF-Listung besteht aktuell nicht.

Russland-, EAWU- und Sanktionsbezug

Armenien ist wegen wirtschaftlicher Verflechtungen mit Russland und der Eurasischen Wirtschaftsunion sowie seiner Kaukasuslage für Sanktionsumgehungs-, Re-Export-, Handels- und Drittstaatenrisiken relevant.

Organisierte Kriminalität und Menschenhandel

Der Global Organized Crime Index 2025 beschreibt Armenien als Herkunfts- und Zielland für Menschenhandel. Relevante Risikofelder sind Zwangsarbeit, sexuelle Ausbeutung, Finanzbetrug, Schmuggel, informelle Transfers und transnationale Netzwerke.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Armenien nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Russland-/Drittstaatenbezug erhöht prüfen.
  • Re-Export-, Handels-, Edelmetall-, Logistik- und Zahlungsstrukturen auf Plausibilität prüfen.
  • Diaspora-, Auslandsvermögens-, Immobilien- und Bargeldbezug dokumentieren.
  • PEP-, Korruptions-, Menschenhandels- und Negative-Media-Risiken einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Russland-, Sanktions-, Edelmetall-, Handels- oder Re-Exportbezug prüfen.
  • Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei internationalen Zahlungsströmen dokumentieren.
  • UBO-Strukturen bei Handels- und Import-/Exportgesellschaften vertieft analysieren.
  • Monitoring für Sanktionsumgehung, TBML und informelle Zahlungsströme schärfen.

📚 Quellen

  • FATF – Armenia Country Page
  • MONEYVAL – Armenia 6th Round Evaluation Visit 2025
  • FATF – Jurisdictions under Increased Monitoring
  • European Commission – High-risk third countries
  • Global Organized Crime Index 2025 – Armenia Profile
  • GI-TOC – Organized Crime in the South Caucasus 2025
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