Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Definition

Die BaFin ist die zentrale Aufsichtsbehörde für den Finanzsektor in Deutschland und verantwortlich für die Überwachung von Kreditinstituten, Versicherungen und Finanzdienstleistern.

Funktion im AML-Kontext

• Aufsicht über Verpflichtete nach dem GwG
• Kontrolle der Einhaltung von Sorgfaltspflichten
• Durchführung von Prüfungen und Sonderprüfungen
• Erlass von Verwaltungsvorschriften und Rundschreiben
  

Praxisrelevanz

Für Geldwäschebeauftragte ist die BaFin:

• zentrale Prüfungsinstanz
• Maßstab für regulatorische Anforderungen
• maßgeblich für Sanktionen und Bußgelder