BaFin – Auslegungs- und Anwendungshinweise (AuA)
Einleitung
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) veröffentlicht Auslegungs- und Anwendungshinweise für Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz, die ihrer Aufsicht unterliegen. Die Dokumente sind insbesondere für Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute sowie Versicherungsunternehmen von hoher praktischer Bedeutung.
Inhaltlicher Fokus der BaFin-AuA
Die BaFin-AuA behandeln insbesondere das Risikomanagement, die Risikoanalyse, Kundensorgfaltspflichten, wirtschaftlich Berechtigte, politisch exponierte Personen, Verdachtsmeldungen, Aufzeichnungspflichten sowie interne Sicherungsmaßnahmen. Ergänzend bestehen besondere Teile für einzelne Sektoren.
Aktuelle Dokumente
BaFin – Auslegungs- und Anwendungshinweise Allgemeiner Teil (AuA AT) zum Geldwäschegesetz (Stand Juli 2025)
Aktualisierte Fassung AuA AT
BaFin – Auslegungs- und Anwendungshinweise Besonderer Teil für Kreditinstitute (AuA BT/KI) (Stand Juni 2021)
Konsultationsfassung Januar 2021
Stellungnahme zu dem Entwurf bis zum 12. Februar 2021
BaFin – Auslegungs- und Anwendungshinweise Besonderer Teil für Versicherungsunternehmen (AuA BT/VU) (Stand Januar 2020)
Frühere Fassungen
BaFin – Auslegungs- und Anwendungshinweise Allgemeiner Teil (AuA AT) zum Geldwäschegesetz (Stand Oktober 2021)
Entwurf BaFin – Auslegungs- und Anwendungshinweise Allgemeiner Teil (AuA AT) zum Geldwäschegesetz (Stand August 2021)
Konsultationsfassung August 2021 - Clean-Version
Konsultationsfassung August 2021 - Änderungsversion
Stellungnahme zu dem Entwurf bis zum 15. September 2021
Stellungnahme BWF
Stellungnahme DK
Stellungnahme CFH
Stellungnahme VAB
Stellungnahme BFACH
Stellungnahme BVZI