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Länderrisiko: Nepal

Flagge Nepal

🇳🇵 Nepal (engl. Nepal)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / APG Follow-up 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Remittances, Migration, Bargeld, Korruption, Indien-/China-Bezug relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 66 / 100

Nepal ist aktuell nicht FATF-gelistet. Das AML/CFT-Risiko ergibt sich aus hoher Remittance-Abhängigkeit, Arbeitsmigration, Bargeldwirtschaft, informellen Zahlungswegen, Korruption, schwächerer institutioneller Durchsetzung, Grenzbezug zu Indien und China, Menschenhandel, Schmuggel, Goldhandel, Immobilien, NGO-/Hilfsgeldern, Tourismus und Betrugsdelikten.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / Governance
16 / 20
Organisierte Kriminalität
17 / 20
Finanzsystem
12 / 15
Remittances / Bargeld / Migration
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Remittance-, Bargeld-, Arbeitsmigrations-, Menschenhandels- und informeller Transfer-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/APG-Status

Nepal ist Mitglied der Asia/Pacific Group on Money Laundering. Die FATF-Länderseite verweist auf APG-Berichte; der APG Follow-up Report 2024 behandelt Nepals Fortschritte bei technischen Compliance-Defiziten. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Remittances, Migration und informelle Transfers

Nepal ist stark durch Arbeitsmigration und Rücküberweisungen geprägt. AML-relevant sind Remittances, Bargeld, informelle Werttransfersysteme, Zahlungsdienstleister, Wechselstuben, Arbeitsvermittler, Familienzahlungen, NGOs, Hilfszahlungen und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

Korruption, Menschenhandel, Schmuggel und Grenzbezug

Weitere Risikofelder sind Korruption, Menschenhandel, Schleusung, Zwangsarbeit, Tourismus, Immobilien, Goldhandel, Schmuggel, Steuerdelikte, Betrug, Grenzhandel mit Indien und China sowie regionale Zahlungsströme.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Nepal nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Remittance-, Bargeld-, Arbeitsmigrations-, NGO-, Gold-, Immobilien- oder Grenzbezug erhöht prüfen.
  • Source of Funds, wirtschaftlichen Zweck und Empfängertransparenz bei Rücküberweisungen dokumentieren.
  • Menschenhandels-, Arbeitsvermittler-, Zwangsarbeits- und Negative-Media-Risiken einbeziehen.
  • Indien-/China-Bezug, informelle Transfers und Bargeldmuster risikobasiert analysieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Remittance-, Bargeld-, Arbeitsmigration-, NGO-/Hilfsgelder-, Immobilien-, Gold- oder Grenzbezug prüfen.
  • Monitoring auf Split-, Remittance-, Mule-, Bargeld- und informelle Transfermuster ausrichten.
  • Lieferketten-, Arbeitsvermittler- und Menschenhandelsindikatoren in die Kundenanalyse aufnehmen.
  • APG-/FATF-Follow-ups und nationale FIU-Entwicklungen regelmäßig berücksichtigen.

📚 Quellen

  • FATF – Nepal Country Page / APG Reference
  • APG – Nepal Follow-up Report 2024
  • FIU Nepal – AML/CFT Reporting and FIU Updates
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index 2025
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