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Länderrisiko: Malawi

Flagge Malawi

🇲🇼 Malawi (engl. Malawi)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / ESAAMLG MER 2019 / FUR 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein / Status regelmäßig prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Bargeld, Korruption, Tabak, Wildtierhandel, NGOs, Grenzhandel & BO relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 66 / 100

Malawi ist aktuell nicht FATF-gelistet. Die ESAAMLG Mutual Evaluation wurde 2019 angenommen; 2024 wurde ein Follow-up zu Fortschritten bei technischen Compliance-Defiziten veröffentlicht. Praktisch relevant sind Bargeldwirtschaft, Korruption, Tabak- und Agrarhandel, Wildtier- und Umweltkriminalität, Grenzhandel, NGOs/Hilfsgelder, Immobilien, Beneficial Ownership, informelle Transfers, Steuerdelikte und begrenzte Aufsichtskapazitäten.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
6 / 30
Korruption / Governance
16 / 20
Organisierte / Umwelt-Risiken
15 / 20
Finanzsystem / BO
13 / 15
Bargeld / Tabak / NGOs
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Bargeld-, Tabak-, NGO-, Grenzhandels-, Umwelt- und BO-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/ESAAMLG-Status

Malawi ist ESAAMLG-Mitglied. Die Mutual Evaluation wurde 2019 angenommen; FATF veröffentlichte 2024 einen Follow-up-Bericht zu Fortschritten bei technischen Compliance-Defiziten. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Bargeld, Agrarhandel und Grenzrisiken

Das Risikoprofil wird durch Bargeld, informelle Transfers, Tabak- und Agrarhandel, Grenzhandel mit Mosambik, Tansania und Sambia, Handelsfinanzierung und schwer nachvollziehbare Mittelherkunft geprägt.

Korruption, Umweltkriminalität, NGOs und BO

Weitere Risiken bestehen bei Korruption, PEPs, Wildtier- und Umweltkriminalität, NGOs/Hilfsgeldern, Immobilien, DNFBPs, Beneficial Ownership, Steuerdelikten und Zahlungsdienstleistern.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Malawi nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Bargeld-, NGO-, Tabak-, Grenzhandels-, Immobilien-, PEP- oder BO-Bezug erhöht prüfen.
  • Source of Funds, Empfängertransparenz, UBO-Ketten und wirtschaftlichen Zweck bei Handels- und Hilfsgeldstrukturen dokumentieren.
  • Korruptions-, Bargeld-, Umwelt-, Steuerdelikts-, NGO- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • ESAAMLG-Follow-up-Fortschritte berücksichtigen, sektorale Risiken aber weiter risikobasiert bewerten.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Bargeld, NGOs, Hilfsgeldern, Tabak, Agrarhandel, Immobilien, PEPs oder Grenzhandelsbezug prüfen.
  • Monitoring auf Bargeld-, Split-, NGO-, Handels-, Drittstaaten- und Umweltkriminalitätsmuster ausrichten.
  • UBO-Strukturen und Mittelherkunft bei Handels- und Projektgesellschaften nachvollziehbar dokumentieren.
  • ESAAMLG-/FATF-Follow-ups regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Malawi Country Page / Mutual Evaluation of Malawi
  • ESAAMLG – Malawi Mutual Evaluation Report 2019
  • FATF – Malawi Follow-up Report 2024
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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