FATF Empfehlungen – Globale Standards der Geldwäschebekämpfung
Einleitung
Die Financial Action Task Force definiert mit ihren Empfehlungen den internationalen Standard zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Die sogenannten „40 Recommendations“ bilden die Grundlage nahezu aller nationalen und europäischen Regelwerke und sind damit der zentrale Referenzrahmen für AML-Compliance.
Für die Praxis bedeutet das:
Jede Risikoanalyse, jedes Kontrollsystem und jede Prüfung basiert direkt oder indirekt auf den FATF-Empfehlungen.
Aktuelle Dokumente
FATF Recommendations 2012 (Aktualisiert: Oktober 2025)
Frühere Fassungen
| Jahr | Dokument | LINK |
| 2021 | FATF - Recommendations 2012 - Updated October 2021 | |
| 2020 | FATF - Recommendations 2012 - Updated October 2020 | |
| 2017 | FATF - Recommendations 2012 - Updated November 2017 | |
| 2012 | FATF - Recommendations 2012 | |
| 2004 | FATF - Recommendations 2004 | PDF |
| 2004 | FATF - IX Special Recommendations 2004 | PDF |
| 2003 | FATF - Recommendations 2003 | PDF |
| 2003 | FATF - Recommendations 2003 (deutsch) vom LKA Bayern | PDF |
| 1996 | FATF - Recommendations 1996 | PDF |
| 1990 | FATF - Recommendations 1990 | PDF |
Praxis-Einordnung
Warum die FATF-Empfehlungen entscheidend sind
- globaler Standard für AML
- Grundlage nationaler Gesetze (z. B. GwG)
- Referenz für Aufsichtsbehörden
Mehrwert für Geldwäschebeauftragte
- klare Struktur für AML-Systeme
- Orientierung bei Prüfungen
- Grundlage für interne Richtlinien
Konkrete Nutzung im Alltag
- Ableitung interner Kontrollsysteme
- Aufbau der Risikoanalyse
- Vorbereitung auf Audits